Почему «низкий риск» не значит «чистый адрес»
Самая частая ошибка — считать зелёную оценку гарантией. Проверка отвечает на вопрос «есть ли известные проблемы», а не «проблем нет».
Обновлено 13 октября 2026 г.
Как считается оценка
Каждая находка имеет вес: серьёзная — 90, предупреждение — 45 или 15, наблюдение — 0. Итог — вес самой серьёзной находки плюс 15% от остальных, но не больше 100. Уровни: 0–34 — низкий, 35–69 — средний, 70–100 — высокий.
Что значит «низкий»
В проверенном охвате — санкции, заморозка, контрагенты, поведение — нет ничего среднего или высокого. Небольшие предупреждения возможны. Это не оценка владельца и не оценка законности средств.
Три случая, когда «низкий» обманывает
- Новый адрес. У мошенника всегда есть свежий кошелёк без истории. Проверять нечего, оценка низкая. Признак: возраст адреса — часы или дни, переводов почти нет.
- Транзитный адрес. Средства приходят и сразу уходят дальше. Сам адрес «чист», но служит прокладкой. Сервис отмечает транзитный характер как поведение.
- Задержка источников. Санкционные списки обновляются с запозданием, метки сервисов — при импорте. Адрес мог попасть в список вчера, а в базу — ещё нет.
Что делать, если оценка низкая, а сомнения есть
- Посмотреть возраст адреса и число переводов: «новый и пустой» — повод насторожиться при крупной сумме.
- Сделать тестовый перевод и дождаться подтверждения получателя.
- Проверить адрес повторно перед самим переводом: отчёт мог быть из кэша (до 5 минут).
- Для сделки с незнакомым контрагентом — использовать эскроу или платформу с защитой покупателя, а не прямой перевод.
Частые вопросы
Если оценка низкая, можно ли считать перевод безопасным?
Безопаснее, чем без проверки, но не гарантированно. Проверка исключает известные проблемы, а не доказывает отсутствие неизвестных.
Почему у биржевого адреса средний риск?
У крупных адресов много контрагентов, среди них могут быть помеченные кошельки. Это предупреждение о связях, а не обвинение биржи. Смотрите, какие именно находки дали балл.
Можно ли следить за адресом после проверки?
Да, в аккаунте доступен мониторинг: адрес проверяется повторно, и вы получаете уведомление, если появились новые находки.